Analysis of The Influence of Capital, Non-Performing Loans, Efficiency, Liquidity, and Net Income on Profitability
DOI:
https://doi.org/10.32897/jemper.v6i1.2744Kata Kunci:
ROA, CAR, NPL, BOPO, LDR, NIMAbstrak
Penelitian ini bertujuan menganalisis pengaruh CAR, NPL, BOPO, LDR, dan NIM Terhadap Profitabilitas pada PT Bank Neo Commerce Tbk secara simultan maupun parsial. Populasi penelitian adalah laporan keuangan PT Bank Neo Commerce Tbk periode 2013-2022. Teknik sampling yang digunakan adalah teknik sampling purposive dan didapatkan 40 data laporan keuangan. Metode analisis data yang digunakan adalah regresi linear berganda. Teknik analisis data menggunakan Uji Statistik F, Uji Statistik t, dan Koefisien Determinasi (R2). Hasil penelitian menunjukkan variabel CAR, NPL, BOPO, LDR, dan NIM secara simultan berpengaruh signifikan terhadap ROA PT Bank Neo Commerce Tbk. Hasil uji t disimpulkan bahwa variabel BOPO dan NIM berpengaruh signifikan terhadap ROA PT Bank Neo Commerce Tbk. Variabel CAR, NPL, dan LDR berpengaruh tidak signifikan terhadap ROA PT Bank Neo Commerce Tbk. Adjusted R2 sebesar 0,977, menunjukkan bahwa kontribusi pengaruh variabel independen terhadap variabel dependen sebesar 97,7% dan sisanya dijelaskan oleh variabel lainnya yang tidak diteliti.
Referensi
Alazis, M. (2020). Effect of CAR, LDR, BOPO and NIM Toward the Commercial Bank in Indonesia. International Journal of Economics, Business and Accounting Research (IJEBAR), 4(01), 225–234. https://doi.org/10.29040/ijebar.v4i01.954
Andika, R., Syamsuri, A. R., & Samosir, S. H. (2021). Pengaruh Loan to Deposit Rasio dan Non-Performing Loan Terhadap Profitabilitas PT Bank Neo Commerce Medan.
Bank Neo Commerce. (2023). Bank Neo Commerce. https://www.bankneocommerce.co.id/
Dendawijaya, L. (2003). Manajemen Perbankan. Ghalia Indonesia.
Dewi, L. E., Herawati, N. T., & Sulindawati, Lu. G. E. (2020). Analisis Pengaruh NIM, BOPO, LDR, DAN NPL Terhadap Profitabilitas (Studi Kasus Pada Bank Umum Swasta Nasional Yang Terdaftar pada Bursa Efek Indonesia Periode 2009-2013 ). Keunis, 8(1), 82. https://doi.org/10.32497/keunis.v8i1.2136
Fahmi, I. (2015). Manajemen Perbankan konvensional dan Syariah. Penerbit Mitra Wacana Media.
Fanny, F., Wijaya, W., Indahwati, I., Silcya, M., Wijaya, V. C., & Ginting, W. A. (2020). Analisis Pengaruh NPL, NIM, LDR, Dan CAR Terhadap Profitabilitas (ROA) Pada Bank Pemerintah Konvensional Yang Terdaftar Di BEI. Jurnal Profita, 13(1), 112.
https://doi.org/10.22441/profita.2020.v13.01.009
Ghozali, I. (2018). Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program IBM SPSS 25 Edisi 9. In Semarang: Badan penerbit Universitas Diponegoro. Variabel Pemoderasi. E-Jurnal Akuntansi Universitas Udayana: Vol. 23 (2) (Issue 1470). Badan Penerbit Universitas Diponegoro.
Hariyani, I. (2010). Restrukturisasi dan Penghapusan Kredit Macet. PT Elex Media Komputindo.
Hidayanti, N., Winarni, & Wahyuni, M. (2023). Analysis The Effect OF OER, NIM, NPL, CAR, and LDR Toward Roa At PT Regional Development Banks In Indonesia For The Periode 2016-2021. 12(1), 47–66.
Hidayati, L. N. (2013). Pengaruh Kecukupan Modal (CAR), Pengelolaan Kredit (NPL), dan Likuiditas Bank (LDR) Terhadap Probabilitas Kebangkrutan Bank (Studi Pada Bank Umum Swasta Devisa Yang Tercatat di BEI Tahun 2009-2013. Fakultas Ekonomi Universitas Negeri Yogyakarta Abstract, 38–50.
Kasmir. (2010). Analis Laporan Keuangan. Rajagrafindo Persada.
Lestari, W. D., & Setianegara, R. G. (2020). Analisis Pengaruh NIM, BOPO, LDR, dan NPL Terhadap Profitabilitas (Studi Kasus Pada Bank Umum Yang Listed di Bursa Efek Indonesia Periode 2014-2018). Keunis, 8(1), 82. https://doi.org/10.32497/keunis.v8i1.2136
Liniarti, S. (2021). The Effect Of Financial Ratio On The Bank Profitability In Banks To Listed In The Indonesia Stock Exchange. Enrichment: Journal of Management, 12(1), 365–373.
Maroni, & Simamora, S. C. (2020). Pengaruh NPL, LDR Dan BOPO Terhadap ROE Pada PT Bank Mandiri (Persero) Tbk Periode Tahun 2011-2019. 1(1), 67–82.
Masril, M. (2018). LDR, NPL, Dan Harga Saham Yang Mempengaruhi Terhadap Roa Dengan Jumlah Asset Sebagai Moderating Pada Perbankan Di BEI. AJIE - Asian Journal of Innovation and Entrepreneurship, 3(2), 107–115.
Moorcy, N. H. (2020). Pengaruh Capital Adequacy Ratio, Net Interest Margin, dan Loan To Deposit Ratio Terhadap Return On Assets Pada PT. Bank BNI (Persero), Tbk. Jurnal GeoEkonomi, 11(1), 164–175.
Murdiyanto, A. (2020). Pengaruh Loan to Deposit Ratio (LDR), Capital Adequacy Ratio (CAR), Net Interest Margin (NIM) dan Biaya Operasional Dibanding Pendapatan Operasional (BOPO) Terhadap Return On Asset (ROA) (Studi Bank Umum Konvensional tahun 2013 - 2019). Fakultas Ekonomika Dan Bisnis Universitas Stikubank Semarang, 9(1), 1–12. https://doi.org/10.1088/1751-8113/44/8/085201
Nufus, H., & Munandar, A. (2021). Analisis Pengaruh CAR Dan NIM Terhadap ROA Pada PT Bank Muamalat Indonesia Tbk. Jurnal Disrupsi Bisnis, 4(6), 497. https://doi.org/10.32493/drb.v4i6.12753
Nugroho, D., Mangantara, M., & Tulung, J. E. (2019). Pengaruh CAR, BOPO, NIM,Dan NPL Terhadap ROA Industri Bank Umum Swasta Nasional Buku 3 Periode 2014-2018. Jurnal EMBA, 7(3), 4222–4229.
Prasanjaya, A. A. Y., & Ramantha, I. W. (2013). Analisis Pengaruh Rasio CAR, BOPO, LDR Dan Ukuran Perusahaan Terhadap Profitabilitas Bank Yang Terdaftar Di BEI. Jurnal Akuntansi Universitas Udayana, 41, 2302–8556.
Pratiwi, L. P. S. W., & Wiagustini, N. L. P. W. (2016). Pengaruh CAR, BOPO, NPL Dan LDR Terhadap Profitabilitas perusahaan perbankan di Bursa Efek Indonesia. E-Jurnal Manajemen Universitas Udayana, 5(4), 255168.
Rinofah, R., Sari, P. P., & Suryadi, A. A. (2022). Analisis CAR, NPL, BOPO dan LDR terhadap Profitabilitas (Studi kasus pada Perusahaan Perbankan yang terdaftar di BEI periode 2016 – 2020). Al-Kharaj : Jurnal Ekonomi, Keuangan & Bisnis Syariah, 4(4), 1032–1049. https://doi.org/10.47467/alkharaj.v4i4.775
Riski, A. (2016). Analisis Pengaruh CAR, NPL, dan LDR Terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan. E-Jurnal Manajemen Universitas Udayana, 885–902.
Riyadi, S. (2004). Banking Assets and Liability Management. Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia.
Rizky, Y., & Mandagie, O. (2021). Analyzing the Impact of CAR, NIM and NPL on ROA of Banking Companies (an Empirical Study on Bei Listed Companies). INQUISITIVE : International Journal of Economic, 1(2), 72–87. https://journal.univpancasila.ac.id/index.php/INQUISITIVE/article/view/2245
Rohmiati, E., Winarni, W., & Soebroto, N. W. (2019). Analisis Pengaruh BOPO, NPL, NIM, Dan LDR Terhadap Profitabilitas Pada Bank Umum Di Indonesia Periode 2012-2017. Keunis, 7(1), 34. https://doi.org/10.32497/keunis.v7i1.1531
Setyarini, A. (2020). Analisis Pengaruh CAR, NPL, NIM, BOPO, LDR Terhadap ROA (Studi Pada Bank Pembangunan Daerah di Indonesia Periode 2015-2018). Research Fair Unisri, 4(1), 282–290. https://doi.org/10.33061/rsfu.v4i1.3409
Siagian, S., Lidwan, N., Ridwan, W., Ivan, T. H., & Roni, F. (2021). Pengaruh BOPO, LDR dan NIM Perbankan Terhadap ROA di Industri Perbankan Indonesia. In Universitas Bina Sarana Informatika (UBSI) Jakarta. https://doi.org/10.1088/1751-8113/44/8/085201
Sudarmawanti, E., & Joko, P. (2017). Pengaruh CAR, NPL, BOPO, NIM dan LDR Terhadap ROA (Studi kasus pada Bank Perkreditan Rakyat di Salatiga yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan Tahun 2011-2015). STIE AMA Salatiga Joko, 10, 1–18.
Sugiyono. (2013). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif dan R&D. Penerbit Afabeta.
Susilowati, E. M., & Tiningrum, E. (2019). Tata Kelola Perbankan Ditinjau Dari Kinerja Keuangan Dilihat Dari Profitabilitas Perbankan.
ProBank : Jurnal Ekonomi Dan Perbankan, 4(1), 9–14. https://doi.org/10.36587/probank.v4i1.420
Taswan. (2017). Manajemen Perbankan (Konsep, Teknik, dan Aplikasi). UPP STIM YKPN Yogyakarta.
Yogianta, C. W. E. (2013). Analisis Pengaruh CAR, NIM, LDR, NPL Dan BOPO Terhadap Profitabilitas Studi Pada Bank Umum Yang Go Publik Di Bursa Efek Indonesia Periode Tahun 2002-2010. Jurnal Bisnis Strategi, 22(2), 94–111.
Zulfikri, A. A., & Halim, M. (2022). Pengaruh Non Performing LOAN ( NPL ), LDR , dan BOPO terhadap Return on Asset ( ROA ) Perbankan di Indonesia. Universitas Muhammadiyah Jember, 1(3), 355–361.
